前言

近日，一起涉黑案件引发法律界震动：为涉黑案母亲辩护的毕祺祺法官，在为其母开庭辩护之前被公安机关以洗钱罪立案侦查，导致其无法行使其辩护权。这一案例，引发很大争议。本文将结合最新立法动态，解析洗钱罪的核心要点与风险边界。

一、近年立法动态

（一）《刑法修正案十一》

1. 删除“协助”表述：旧法条中“协助将财产转换”“协助转移资金”等规定被删除，上游犯罪本犯实施洗钱行为正式入罪。这意味着贪污受贿、金融诈骗等犯罪分子自行“漂白”赃款，将直接构成洗钱罪。可能面临以上游犯罪和洗钱罪数罪并罚的局面。

2. 扩大行为范围：“跨境转移资产”不再限于将资金汇出境外，双向跨境转移（境内外互转）均被纳入规制；将“转移资金的”结算方式明确为“支付结算方式”。转移资金以外的结算方式也被纳入洗钱罪的管理范畴。

3. 刑罚的调整：删除了罚金数额的上下限制，破除罚金刑限额。

二、两高《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》解读

1. 明确自洗钱与他洗钱的认定标准：不同于“自洗钱”对于涉案赃款的主观明知，在“他洗钱”中，需要证明行为人具有主观上的故意，即明知资金来源非法而依然选择帮助洗钱。

2. 强调对行为人主观认识的综合审查：包括行为人的职业经历、与上游犯罪人员的关系以及其供述和辩解等因素，同案人指证和证人证言等情况综合审查判断。有证据证明行为人确实不知道的除外。

3. 明确情节严重的标准：如洗钱数额在五百万元以上，多次实施洗钱行为，拒不配合财物追缴等情形。“情节严重”将有可能被判处五年以上十年以下的有期徒刑。

4. 洗钱方式的扩展：洗钱行为的具体方式增设虚拟货币交易、赌博转化、混同经营收入等新型手段。

5. 明确洗钱罪的成立基础：明确上游犯罪未依法裁判不影响洗钱罪的认定。仅需有证据证明上游犯罪确实存在即可。

三、毕祺祺在何种情况下构成洗钱罪？

对于毕祺祺案的具体细节，网上并没有权威机构公布，所以这里主要依照法条规定的犯罪构成要素在主客观方面予以认定。根据刑法规定以及相关司法解释：洗钱罪的成立要求“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，提供资金账户，将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他支付结算方式转移资金，跨境转移资产，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为”。其客观方面成立的要求是实施了掩饰、隐瞒洗钱罪七类上游犯罪所得及其产生的收益，在该案中，毕祺祺的母亲确实是涉黑案件的犯罪嫌疑人，虽然还未经审判定罪，但是根据两高对于洗钱罪的司法解释（第七条），洗钱罪的成立仅需有证据证明上游犯罪确实存在，所以在有证据证明上游犯罪成立的情况下，如果毕祺祺又接收了其母亲的大额（能与正常生活往来相区分）转账，那么毕祺祺就满足了洗钱罪在客观方面的成立要件。

再来到主观方面，在该案中，毕祺祺并不是涉黑案件的犯罪嫌疑人，所以毕祺祺就不能构成“自洗钱”，只能构成“他洗钱”，不同于“自洗钱”的主观明知，“他洗钱”构成洗钱罪的前提必须证明行为人“明知”资金来源属于洗钱罪七类上游犯罪所得及其收益。那么“明知”应该如何认定呢？

根据两高对于洗钱罪的司法解释：第三条 认定“知道或者应当知道”，应当根据行为人所接触、接收的信息，经手他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转移、转换方式，交易行为、资金账户等异常情况，结合行为人职业经历、与上游犯罪人员之间的关系以及其供述和辩解，同案人指证和证人证言等情况综合审查判断。有证据证明行为人确实不知道的除外。

需要注意的是，法律层面的“明知”不是说犯罪嫌疑人说自己不知道就无法构成“明知”了，除了自己的供述和辩解之外还要根据法律规定的上述情况综合判断。如果毕祺祺确实接收了其母亲的大额转账，又无法给出合理的解释，再加上同案犯对其“明知”的供述，结合其与涉黑案犯罪嫌疑人“母子”身份的亲密关系，在没有证据能够证明其确实不知道的情况下，基本就可以坐实其在法律层面的“明知”。在上述情况成立的条件下，主客观相统一，毕祺祺可以构成洗钱罪。

四、该案带来的警示：哪些行为可能触发洗钱罪？

结合刑法191条及两高的司法解释，以下行为风险极高：

1.为赃款“搭桥”：提供个人/公司账户接收不明巨款（如“走账”收“好处费”）。

2.“洗白”虚拟资产：用赃款购买比特币、USDT等虚拟资产后变现，或进行虚拟币跨境兑换。

3.“合法经营”掩护：将赃款混入餐饮、娱乐等现金密集型场所营业收入。

4.使用不明财产理财：用赃款购买理财、保险或虚构交易套现。

洗钱罪的扩张已深刻改变刑事风险格局：对个人而言，拒绝为不明资金提供账户是最基本防线；对律师、会计师等专业群体，强化客户尽职调查是避免沦为洗钱帮凶的核心；对企业而言，建立反洗钱内控制度（尤其虚拟资产、跨境业务）已成生存刚需。随着国家“断血破网”打击持续深入，任何试图切割、隐匿犯罪所得的行为，都可能面临洗钱罪的精准狙击。在赃款流动的链条上，没有真正的“安全区”。

 作者简介

李 姜 霆  炜衡贵阳  实习律师

北京市炜衡（贵阳）律师事务所刑辩团队实习律师，炜衡大学生刑辩训练营第六期学员，主要研究方向；刑法学。

炜衡贵州刑辩团队是由常年从事刑事辩护的资深法律人组成，团队由学界知名专家、学者及专业刑事律师组成，是贵州省优秀的刑事专业队伍。团队成员具备丰富的刑辩经验、处理了大量的刑事诉讼案件，包含刑事合规、死刑复核、刑事风险防控、刑事控告与申诉、刑事附带民事诉讼等，均获委托人高度好评。

供稿 | 李姜霆 

审核 | 李玉明